# банк

У разі надходжень великих сум коштів на рахунки банки можуть зупиняти операції клієнтів. Вони вимагатимуть пояснень і підтверджувальних документів.Про це заявила перша заступниця голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю журналіста національного телемарафону "Єдині новини".Вона зазначила, що обмеження стосуються тих підприємців чи тих гравців реального сектору економіки, які намагаються оптимізувати власне оподаткування, заробити більше, а віддати менше.За її словами, ці підприємці створюють ФОПи, але не відкривають рахунок ФОПу, а користуються рахунком фізичної особи."Потім на цей рахунок фізичної особи розпочинають приходити якісь гроші, і банк не розуміє, звідки вони. Якщо ти або ніде не працюєш, або там працюєш і в тебе офіційна зарплата мінімальна, в таких випадках банки справді зупиняють операції та вимагають пояснень і підтверджувальних документів", — пояснила вона.Рожкова додала, що таким чином відбувається "постійна життєва історія"."Так, бізнесмен намагається заробити більше та менше витратитися, аби мати більший прибуток, а держава хоче, щоби бізнесмен або бізнес поділився до того рівня, до якого держава вважає, що він мусить поділитися. І в цьому постійний пошук справедливості", — заявила перша заступниця голови НБУ.За її словами, зараз, коли ми маємо дуже великий дефіцит бюджету, спричинений тим, що шалені обсяги грошей ідуть на підтримку нашої обороноздатності, "нам усім варто зупинитись почати сплачувати податки так, як це потрібно"."І можливо, це, своєю чергою, розширить податкову базу, і колись у перспективі ми прийдемо до того, що держава розпочне не знижувати податкове навантаження", — підсумувала Рожкова.Нагадаємо, декілька днів тому прес-служба Національного банку України повідомляла, що в перші місяці 2025 року інфляція продовжить зростати. Це пов’язано з нижчими врожаями, тиском із боку витрат бізнесу на енергозабезпечення й оплату праці, а також із послабленням обмінного курсу гривні.

На канадському острові Авалон злодії використали екскаватор для пограбування банку. Зловмисники викрали банкомат із приміщення фінустанови та залишили важку техніку на місці злочину. Про це повідомляє CBC News.Під час останнього інциденту співробітники поліції відреагували на наслідки пограбування, що сталося в понеділок вранці, одразу після 04:00 ранку, коли хтось використав екскаватор, щоб зруйнувати кут банку в Маунт-Перл, зруйнувавши стіну будівлі та залишивши після себе купи зламаних дощок та оголені дроти. В електронному листі CBC News констебль Королівської поліції Ньюфаундленду Джеймс Кедіган повідомив, що злодії забрали банкомат із банку та залишили екскаватор на місці злочину. Робітники вивезли машину і тепер вона розташована на сусідньому будівельному майданчику. У своїй заяві RNC повідомив, що відділ кримінальних розслідувань також бере участь у поточному розслідуванні. Це вже другий злам банку у цьому районі з використанням важкої техніки з вересня. У понеділок RNC попросив підрядників ретельніше закріпити важку техніку на будівельних майданчиках."Слід розглянути можливість встановлення замків на кабіни, двері та панелі управління. Іммобілайзери можуть використовуватися для запобігання несанкціонованому використанню, а сигналізація може спрацьовувати за несанкціонованого втручання в роботу обладнання. Ключі ніколи не слід залишати на місці, а система управління ключами допоможе запобігти перепродажу або виготовленню ключів", — йдеться у заяві. Мэр Маунт-Перл Дэйв Акер каже, що останнім часом у провінції сталася серія таких пограбувань. "Це триває, і я думаю, що нам потрібно поговорити з усією владою — чи то провінційні, наприклад, RNC, Міністерство юстиції, чи міські — нам треба поговорити, щоб зрозуміти, чи можемо ми це зупинити", — сказав він.За словами Ейкера, старі моделі важкої техніки легко зламати завдяки універсальному ключу виробника, додавши, що нові моделі безпечніші й постачаються з унікальним ПІН-кодом, який необхідно ввести, щоб потрапити усередину. Акер стверджує, що місто має відіграти свою роль у регулюванні будівельних майданчиків."Вони повинні бути якимось чином захищені, щоб ми могли запобігти подібним інцидентам", — сказав він. Чиновник також стурбований тим, що якщо нічого не зробити для запобігання використанню важкої техніки під час пограбувань, ситуація загострюватиметься і стає все більш небезпечною.Нагадаємо, суд покарав екс-військовослужбовця та двох цивільних, які під час пограбування розстріляли чоловіка, жінку та їхнього сина. За цей злочин засуджені отримали довічний термін ув'язнення.

У перші місяці 2025 року інфляція продовжить зростати. Це пов’язано з нижчими врожаями, тиском із боку витрат бізнесу на енергозабезпечення й оплату праці, а також із послабленням обмінного курсу гривні.Про це повідомила прес-служба Національного банку України.Водночас НБУ очікує, що інфляція повернеться на траєкторію стійкого зниження у другій половині 2025 року та прямуватиме до цілі НБУ — 5% на горизонті політики."Зниженню інфляції сприятимуть, зокрема, заходи процентної та валютно-курсової політики Національного банку, а також вищі врожаї, поліпшення ситуації в енергетиці, зниження фіскального дефіциту та помірний зовнішній ціновий тиск", — зазначили в Нацбанку України.Там додали, що нову інформацію щодо цінової динаміки враховуватимуть під час ухвалення рішень із монетарної політики та в оновленому макроекономічному прогнозі."Оновлений макропрогноз, зокрема, прогноз інфляції на 2025-2027 роки, оприлюднимо 23 січня 2025 року під час прес-брифінгу за підсумками рішень правління Національного банку", — констатували в НБУ.Детальніший прогноз банкіри підготують в Інфляційному звіті, який опублікують 30 січня 2025 року.Нагадаємо, що, за інформацією Державної служби статистики, торік у грудні в Україні інфляція на споживчому ринку порівняно з листопадом складала 1,4%. Однак за рік у цілому вона склала 12,0%. На споживчому ринку в грудні ціни на харчові продукти та безалкогольні напої зросли на 1,8%.

Через три-п'ять років найбільші банки світу скоротять свій персонал на 200 тисяч осіб. Працівників зможе замінити штучний інтелект.Як повідомляє Bloomberg, в середньому очікується скорочення 3% штату працівників банківської сфери.За словами старшого аналітика видання, найбільш вразливими є працівники бек-офісу, середнього офісу та операційних відділів."Будь-яка робота, пов’язана з рутинними, повторюваними завданнями, знаходиться під загрозою, але штучний не усуне їх повністю, скоріше це призведе до трансформації робочої сили", — наголосив він.У 2027 році банки можуть побачити прибуток до оподаткування на 12-17% вищий, ніж був би в іншому випадку, що додасть цілих 180 мільярдів доларів до їх сумарного прибутку, оскільки ШІ сприяє збільшенню продуктивності. Видання зазначає, що генеративний штучний інтелект збільшить продуктивність і прибуток принаймні на 5% у найближчі три-п’ять років.Так, банки, які витратили роки на модернізацію своїх ІТ-систем, щоб прискорити процеси та скоротити витрати після фінансової кризи, почали використовувати нове покоління інструментів штучного інтелекту, які можуть ще більше підвищити продуктивність.Штучний інтелект, ймовірно, витіснить більше робочих місць у банківській галузі, ніж у будь-якому іншому секторі. За Bloomberg, близько 54% ​​робочих місць у банківській сфері мають високий потенціал для автоматизації. Окрім цього, видання зауважило, що штучний інтелект, ймовірно, значно покращить якість життя працівників, навіть якщо він ліквідує деякі посади.Нагадаємо, раніше американські науковці встановили, що жарти, згенеровані штучним інтелектом, викликали у людей більше сміху, ніж ті, які вигадали справжні коміки. Так, вченим вдалося встановити, що лише 25% учасників дослідження оцінили жарти від людей як смішніші.

Інформація про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки, а саме за часте зняття готівки — більш ніж тричі на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів, не відповідає дійсності. Про це на своїй сторінці у Facebook повідомляє Національний банк України.У регуляторі зазначають, що окремі медіа та Telegram-канали розповсюджують неправдиву та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки. "Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності! Медіа посилаються на "рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає!" — йдеться у заяві НБУ.Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризикоорієнтований підхід.У НБУ радять завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, "які розповсюджують анонімні Telegram-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України".Раніше повідомлялось, що з 1 лютого 2025 року будуть запроваджені нові ліміти на перекази між картками. Найбільші українські банки підписали між собою відповідний меморандум.Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження — 100 тисяч гривень.

Державний "Ощадбанк" для зручності своїх клієнтів продовжив термін дії всіх платіжних карток. Вони будуть активними щонайменше до 30 червня 2025 року.Про це повідомила прес-служба банку."У зв’язку з воєнним станом Ощадбанк для зручності клієнтів продовжив термін дії всіх платіжних карток, у тому числі для внутрішньо переміщених осіб, до 30 червня 2025 року", — йдеться у повідомленні.У фінансовій установі пояснили, що продовження відбувається автоматично для карток, термін яких закінчився починаючи з лютого 2022 року. Якщо нову картку вже перевипущено — потрібно звернутися до відділення "Ощадбанку" для її отримання у зручний для вас час.Навіть після закінчення терміну дії такі картки продовжать повноцінно працювати. Зокрема, ними можна буде розраховуватись у торгівельно-сервісній мережі, а також знімати готівку в банкоматах.Нагадаємо, з 1 лютого 2025 року будуть запроваджені нові ліміти на перекази між картками. Найбільші українські банки підписали між собою відповідний меморандум. .

Національний банк з 21 грудня 2024 року вносить низку змін до чинних валютних обмежень. Оновлення стосуються трьох напрямів.Про це йдеться  на офіційному сайті регулятора."Національний банк України пом’якшує низку валютних обмежень, що підтримає роботу вітчизняних виробників та поліпшить умови ведення бізнес-діяльності в Україні", — зазначили в повідомленні.Водночас у НБУ наголосили, що зміни не матимуть суттєвого впливу на курсову динаміку й рівень міжнародних резервів.Пом'якшення заборони на купівлю-продаж банківських металівРегулятор, ураховуючи звернення бізнес-спільноти та використовуючи ретельний аналіз потенційного впливу такого рішення на валютний ринок, дає змогу юридичним особам й фізичним особам-підприємцям купувати та продавати банківські метали без фізичного постачання за безготівкові гривні.Так, з 21 грудня бізнес зможе проводити відповідні операції, за двох умов: Потреба в здійсненні операції обґрунтовується виробничою діяльністю таких компаній (бізнес займається виробництвом ювелірних виробів).Компанії, чи підприємці займалися діяльністю у сфері виробництва ювелірних виробів до початку повномасштабного вторгнення, що підтверджується відповідними документами.У регуляторі наголосили, що зазначені зміни дадуть змогу забезпечити стабільну роботу вітчизняних виробників у ювелірній галузі, зменшать обсяг імпорту готових ювелірних виробів, а також знизять тиск на виробничі витрати бізнесу завдяки можливості безпосередньо закуповувати сировину.Розширення дозволу на купівлю валюти для оператора ядерних установокНБУ передбачив можливість купівлі валюти оператором ядерних установок без урахування залишків коштів в іноземній валюті, отриманих не пізніше 31 жовтня 2024 року в межах надходжень за кредитним договором з нерезидентом-кредитором, гарантом за яким є іноземне експортно-кредитне агентство (іноземна держава через уповноважену нею особу або іноземна особа, до складу учасників якої входить іноземна держава).Метою таких змін є підтримання безперебійності постачання ядерного палива, що важливо для роботи атомних станцій, а відповідно для енергетичної безпеки України.Уніфікація підходів до сплати українським бізнесом купонів за єврооблігаціямиТакож НБУ актуалізував норми, що дають змогу українським компаніям відшкодовувати нерезидентам витрати, понесені через сплату купонів за єврооблігаціями. Ці норми оптимізовано таким чином, щоб усі вітчизняні компанії, які залучали кошти для фінансування проектів в Україні через випуск євробондів, мали однакові можливості їхнього відшкодування нерезидентам.Проте у Нацбанку наголосили, що такі перекази можуть здійснюватися лише коштом власної іноземної валюти за виконання низки умов, визначених у постанові регулятора. Зміни не матимуть негативного впливу на валютний ринок, натомість збільшать імовірність нових залучень капіталу в Україну. Нагадаємо,12 грудня правління Національного банку ухвалило рішення підняти облікову ставку з 13% до рівня 13,5% річних. Це допоможе забезпечити стійкість валютного ринку та вплинути на інфляцію.

Фонд гарантування вкладів на початку цього року виставив на аукціон активи на загальну суму в три мільярди гривень. Ішлося про два ліквідованих російських банки та один збанкрутілий український — комерційну нерухомість і право вимоги боргів. Однак виграли цей аукціон росіяни.Про це йдеться у журналістському розслідуванні "Схем". Розслідувачі встановили, що компанія, яка перемогла у торгах, напряму належить громадянці Росії. Своє російське громадянство вона приховала від українських органів, надавши інформацію лише про американське."Це суперечить цілій низці заборон, запроваджених владою після початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну. Зокрема, Кабінет міністрів забороняє громадянам Росії та їх компаніям стягувати борги з українців, Національний банк — управляти фінансовими установами, а регламент проведення державних аукціонів — брати в них участь", — зазначили журналісти.Що в лоті аукціону для росіянУ "Схемах" зазначили, що лот аукціону Фонду гарантування вкладів — це активи трьох ліквідованих банків, які не продали раніше. Здебільшого — на 90% — пул складається з активів російського "Сбербанку" (перейменованого у "МР Банк"). Ще невелика частка активів у пулі — російського "Промінвестбанку" й українського "Мегабанку".У лютому 2024 року цей збірний лот пішов з молотка за 124 мільйони гривень. Покупець, сплативши цю суму отримав права вимоги боргів за старими кредитами на загальну суму 2,8 мільярда гривень. Найбільший — вартістю 2,3 мільярда гривень — це борг за кредитом, який іще 2011 року "МР Банк" надав футбольному клубу "Чорноморець" одеського бізнесмена Леоніда Клімова. Згодом поручителем за цією позикою стало афілійоване із ним же акціонерне товариство "Ринок Маліновський".Окрім того, в пул проданих Фондом активів входила й безпосередньо нерухомість. Зокрема, в Сумах та Одесі. В Одесі це, наприклад, торговельний центр "Маліновський" на території однойменного ринку. Навесні 2022 року на замовлення Фонду ці вісім тисяч квадратних метрів торговельних площ оцінили у 228 мільйонів гривень. Серед активів у Сумах — магазини, стоматологічний кабінет, аптека й інша комерційна нерухомість на понад 18 мільйонів гривень.Усі ці активи — права вимоги мільярдних боргів та комерційну нерухомість — придбала на аукціоні маловідома широкому загалу українська компанія "Спектрум Ессетс".Що відомо про "Спектрум Ессетс"Таку фірму заснували в Києві восени 2019 року. Вона зареєстрована в офісі в центрі столиці на Кловському узвозі, який належить громадянці Російської Федерації Оксані Тереховій. Це — колишня дружина колишнього народного депутата Андрія Деркача, якого Служба безпеки України підозрює у державній зраді та проти якого у США ввели санкції за сприяння втручанню Росії в американські президентські вибори 2020-року.Деркач втік до Росії 2022 року. Нещодавно він увійшов до комітету безпеки Ради федерації Росії. Про те, що його колишня дружина Терехова нині теж мешкає у Росії, свідчать дані про її внутрішні перельоти між російськими містами."Спектрум Ессетс" діє в Україні як фінансова установа, на що має відповідну ліцензію. Серед послуг, які надає компанія, факторинг і кредитування. У реєстрі юридичних осіб України засновницею компанії "Спектрум Ессетс" вказана американська фірма Spectrum UA Credit LLC, а її кінцевою бенефіціарною власницею — громадянка США Марина Євсєєва. Однак, як зʼясували "Схеми", Євсєєва має ще одне громадянство — Російської Федерації.Американка з російським паспортомМарина Євсєєва народилася в Казахстані, але тривалий час мешкала в Росії. Громадянство отримала у березні 2004 року в Єкатеринбурзі у 24 роки. Російський паспорт Євсєєвої чинний і досі. Проте в українських реєстрах Євсєєва має реєстрацію у Каліфорнії (США), де вона, судячи з усього, і проживає. При цьому, як з’ясували "Схеми", вона регулярно відвідує Росію та після початку повномасштабної війни проти України.Наприклад, Євсєєва прилітала зі Стамбула в Сочі на вісім днів у березні 2023 року. Того ж місяця її компанія "Спектрум Ессетс" вперше після повномасштабного вторгнення взяла участь в українському державному аукціоні, на якому спробувала придбати активи ліквідованого російського "Сбербанку". Тоді їй це не вдалося, на відміну від наступної вже успішної спроби в лютому 2024 року.Щоправда, в Україну Євсєєва не їздить, попри бізнес у Києві, яким вона володіє через свою американську фірму. Відповідно до даних перетину кордону, які є у розпорядженні "Схем", востаннє вона перебувала в Україні 2018 року.Ще на початку великої війни українська влада запровадила для громадян Росії цілу низку обмежень, щоби запобігти їхньому впливу на фінансовий ринок країни. Їм заборонено стягувати борги з українців, керувати фінансовими установами, брати участь у державних торгах. Тож журналісти поставили риторичне запитання: як "Спектрум Ессетс" — компанія, яка належить одній громадянці Росії та розташована в офісному приміщенні іншої громадянки Росії, — змогла не лише взяти участь в аукціоні, на якому Україна продавала активи націоналізованих російських банків, а і в ньому перемогти?Приховування громадянстваЖурналісти з’ясували, що своє російське громадянство від українських органів Марина Євсєєва приховала. За правилами торгів учасник має подати лист на адресу Prozorro Sale, що не має стосунку до Російської Федерації. Відповідний лист перед аукціоном у лютому 2024 році подавала і "Спектрум Ессетс". У цьому листі директорка "Спектрум Ессетс" Неля Воєвчик "гарантує та підтверджує", що компанія не пов’язана з державою-агресором.Однак "Схеми" виявили, що це не відповідає дійсності, адже власниця компанії Марина Євсєєва має дійсне російське громадянство та регулярно відвідує Росію за своїм закордонним російським паспортом."Я нічого про це не знаю зовсім. У мене є документ, що вона постійно проживає в Америці, є паспорт громадянки США. Більше нічого мій кінцевий бенефіціарний власник не надав", — відповіла журналістам директорка компанії Неля Воєвчик.Звʼязки з ФСБ?Керує своїми бізнесами Євсєєва не одна. Як зʼясували "Схеми", управителем її американської компанії Spectrum UA Credit LLC є Михайло Трубчік. Цей статус дає йому право управління ще й її українською дочірньою структурою "Спектрум Ессетс". Трубчік — народився в Білорусі та досі зберігає громадянство цієї країни, паралельно маючи паспорт США, де проживає та веде бізнес.У липні 2020 року Служба безпеки України заборонила Михайлу Трубчіку в’їзд до України на три роки, запідозривши його в тому, що він — представник "глибоко законспірованої мережі спецслужб Росії, які використовують в своїй розвідувальній діяльності документи прикриття громадян США".Євсєєва призначила Трубчіка управителем Spectrum UA Credit LLC, уповноваживши його керувати не лише цією американською компанією, а й ухвалювати рішення щодо її дочірньої української структури "Спектрум Ессетс", 7 лютого 2023 року. Тож Трубчік уже затверджував новий статут і змінював види діяльності української компанії "Спектрум Ессетс".Тобто Трубчік, якого СБУ 2020 року вважала представником російських спецслужб, управляє українською компанією, яка під час війни скуповує активи російських банків в Україні.Крім компанії Євсєєвої, Трубчік керує й американською фірмою її чоловіка, яка теж має інтереси в Україні. Це Allrise Capital Inc, співвласником якої є Володимир Євсєєв. Компанія зареєстрована в Каліфорнії та спеціалізується на придбанні, розвитку й управлінні нерухомістю, а також на інвестиціях у приватний капітал і венчурні проекти.Що кажуть у НацбанкуПродаж росіянам активів збанкрутілих або ліквідованих банків в Україні може нести для країни безпекові загрози."Якщо "Спектрум Ессетс" має права вимоги, то вона може робити все, що завгодно, наприклад, йти в суд і накладати арешти на рахунки цієї компанії та таким чином зупиняти роботу цієї компанії, підприємств, які можуть бути цікавими для Росії", — розповів шеф-редактор інформаційного агентства "Фінансовий клуб" Руслан Чорний.Як зʼясували "Схеми", "Спектрум Ессетс" уже це робить. Зокрема, з активами "МР Банку" та "Промінвестбанку", які придбала 7 лютого на аукціоні. У судовому реєстрі журналісти знайшли ухвали, де "Спектрум Ессетс", як правонаступник "МР Банку" та "Промінвестбанку", вже розпочинає процедуру стягнення коштів щодо кредитів українських фізичних і юридичних осіб на десятки мільйонів гривень."Схеми" встановили, що це заборонено цілою низкою нормативних актів. Зокрема, в березні 2022 року Кабінет міністрів ухвалив постанову про захист національних інтересів, якою заборонив громадянам Росії й особам, повʼязаним з нею, стягувати з українців кошти за кредитами.Наступного місяця, у травні, Національний банк ще й заборонив громадянам Росії управляти небанківськими фінансовими установами в Україні — такими, як, наприклад, "Спектрум Ессетс". За логікою Нацбанку, власниця компанії та громадянка Росії Євсєєва, яка ухвалює в тому числі управлінські рішення, мала би призначити замість себе довірену особу."Схеми" отримали від Нацбанку перелік фінансових установ, які виконали цю процедуру та звернулися до регулятора за погодженням щодо призначення своїх нових довірених осіб. "Спектрум Ессетс" у цьому списку немає."Схеми" звернулися до Національного банку з проханням повідомити чи проводили вони перевірку щодо наявності російського громадянства в Марини Євсєєвої, коли оновлювали її компанії фінансову ліцензію 2024 року. У Нацбанку повідомили, що про громадянство Євсєєвої дотепер не знали. В пакеті документів, які "Спектрум Ессетс" надавала регулятору, неодноразово стверджувалося, що власниця компанії є громадянкою США, яка не пов’язана з країною-агресором."Ураховуючи отриману від вас інформацію, Національний банк надіслав запити до державних органів спеціального призначення про надання інформації стосовно наявності в Євсєєвої Марини громадянства / податкового резидентства Росії", — ідеться у відповіді Нацбанку на запит.Там також зазначили, що, якщо інформація про російське громадянство Євсєєвої підтвердиться офіційно, то банк матиме підстави відкликати ліцензію у "Спектрум Ессетс".У Фонді гарантування вкладів повідомили — якщо з'ясується, що покупець активів приховав звʼязок із Росією, то він матиме сплатити штраф у розмірі 100% від ціни лоту та повернути отримані на аукціоні активи.Відповідь Євсєєвої й інших"Схеми" зателефонували Марині Євсєєвій із запитаннями про те, чому вона не повідомила державного регулятора про те, що має громадянство Російської Федерації, та з якою метою щонайменше шість разів після початку повномасштабного вторгнення відвідувала територію Росії, паралельно беручи участь в українських державних аукціонах. Євсєєва, почувши таке запитання, мовчки поклала слухавку. "Схеми" надіслали їй письмове прохання про коментар і перелік запитань і отримали таку відповідь:"Спектрум Ессетс" брала участь у всіх аукціонах, що проводилися в Україні, у повній відповідності до українського законодавства, що неодноразово перевірили та підтвердили державні органи. Я є громадянкою США, що підтверджує мій паспорт, копія якого неодноразово надавалась українським державним органам. Я народилася у Казахстані та проживаю у США останні 13 років. Я офіційно відмовилася від російського громадянства".Проте документів, які підтверджують її вихід з російського громадянства, Євсєєва на прохання редакції не надала. Вона також не пояснила, чому її паспорт та індивідуальний номер платника податків Росії досі є дійсними.Також журналісти звернулися і до Михайла Трубчіка. Спочатку він сказав, що готовий спілкуватися по відеозв’язку, але згодом повідомив, що надасть письмові відповіді."У мене є домовленість із СБУ, яка забороняє мені розголошувати жодну інформацію", — в підсумку відповів Трубчік."Схеми" звернулися до СБУ із запитанням чи відповідають ці заяви дійсності, та очікують на відповідь."Ми переконані, що ми на 100% відповідаємо вимогам, і всі процедури, які ми розпочали, відповідають вимогам. Наша команда в Україні несе 100% відповідальність і має всі права голосу та права управління", — також відписав Трубчік медійникам.Він також наголосив, що він сам та компанії, якими він управляє, підтримують Україну.Нагадаємо, що в одному з попередніх розслідувань "Схеми" з’ясували, що колишні гіпермаркети "Епіцентр", які розташовані на тимчасово окупованих територіях Запорізької та Луганської областей, перейшли під контроль оточення колишньої народної депутатки від "Опозиційної платформи За життя" Наталії Королевської.

Центральний банк Сирії протягом двох років переправив до Москви близько 250 мільйонів доларів США готівкою. Такі передачі із Дамаска підтверджують, що Москва стала одним із найважливіших пунктів призначення сирійської готівки, адже санкції Заходу витіснили її з фінансової системи. Про це повідомляє Financial Times.Попри те, що сирійська державна скарбниця була зруйнована війною, колишній диктатор країни Башар Асад і його соратники протягом останніх шести років захопили під особистий контроль критично важливі частини зруйнованої економіки держави.За інформацією США, Башар Асад і його помічники також заробляли на міжнародній торгівлі наркотиками та контрабанді пального.Розслідувачі натрапили на записи, які свідчать про те, що режим Асада, попри те, що йому не вистачало іноземної валюти, відправив усього майже дві тонни банкнот по 100 доларів та по 500 євро в московський аеропорт Внуково для зберігання в підсанкційних банках РФ між 2018 і 2019 роками.З березня 2018 року по вересень 2019-го режим Башара Асада перемістив великі партії банкнот доларів США та євро до Російської Федерації. Торгівельні записи сервісу експортних даних Import Genius Росії показують, що 13 травня 2019 року повітряне судно із купюрами на 10 мільйонів доларів, надісланими від імені центрального банку Башара Асада, приземлився в московському аеропорту Внуково.Вже у лютому 2019 року центральний банк Сирії перекинув банкнотами по 500 євро на суму близько 20 мільйонів євро. Загалом з березня 2018 року по вересень 2019 року було виконано 21 рейс із заявленою вартістю понад 250 мільйонів доларів США.Згідно з оприлюдненими даними, таких грошових переказів між сирійським центральним банком та банками РФ не було до 2018 року, та й узагалі до цього часу валютні резерви країни були "майже нульовими". Але через санкції банку довелося здійснювати готівкові платежі.Як зазначають журналісти, Москва роками була притулком для фінансів режиму Башара Асада та центром для ухилення від санкцій Заходу, запроваджених після жорстокого придушення диктатором повстання у 2011 році. Втеча Асада до Росії, коли повстанці наблизилися до Дамаска, навіть розлютила деяких екс-прихильників режиму, які вбачають у цьому доказ переважних власних інтересів Асада.Відносини Сирії з Росією різко поглибилися, оскільки військові радники РФ підтримали зусилля Асада, а російські компанії залучилися до цінного ланцюга постачання сирійського фосфату.Нагадаємо, раніше аналітики американського Інституту вивчення війни заявляли, що падіння режиму Башара Асада у Сирії, який був при владі більш ніж 20 років, є стратегічною політичною поразкою для країни-агресорки Росії.Також прес-секретар Путіна Дмитро Пєсков заявив, що Кремль намагається вийти на контакт із Сирією, щоб забезпечити безпеку військових баз.За даними Головного управління розвідки, наразі триває виведення російського контингенту з віддалених районів Сирії. Водночас ворожим військам там бракує питної води та продовольства.

З 1 лютого 2025 року будуть запроваджені нові ліміти на перекази між картками. Найбільші українські банки підписали між собою відповідний меморандум. Про це пише "Економічна правда", посилаючись на брифінг, присвячений підписанню меморандуму.Нові ліміти на перекази залежатимуть від двох факторів:ступеня ризику клієнта;наявності в нього підтверджених джерел доходів.До того ж до високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Якщо особа не матиме підтверджених джерел доходів, банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч гривень на місяць (зараз він становить 150 тисяч гривень).Для інших клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, ліміти будуть впроваджуватися у два етапи:з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.Журналісти наголошують, що встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.Меморандум підписали вісім банків. Зокрема:"Ощадбанк""ОТП Банк""ПриватБанк""Правекс Банк"ПУМБ"Райффайзен Банк""Універсал Банк""Таскомбанк""Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження — 100 тисяч гривень.

Українські банки не повинні вимагати додаткових дозволів на розкриття інформації від клієнтів, які беруть участь у державних програмах "Зимова єПідтримка" та "Національний кешбек".Про це повідомили у прес-службі Міністерства економіки. Відомство направило банкам роз’яснення про недоцільність надмірних вимог щодо розкриття банківських даних під час реалізації державних програм.Програма "Національний кешбек"Для нарахування користувачу кешбеку 10% за купівлю українських товарів за програмою "Національний кешбек" уряд потребує даних виключно про транзакції, що стосуються купівлі чи повернення відповідних товарів. Це товари, які беруть участь в програмі, куплені в закладах торгівлі, що беруть участь в програмі. У Мінекономіки пояснили, що дозвіл на передачу даних про транзакції за ці покупки учасник програми надає у разі зацікавленості брати в ній участь. Інформація про зазначені платіжні операції є підставою для нарахування кешбеку за конкретні покупки.Даних про інші транзакції для реалізації програми "Національний кешбек" уряд не потребує і не запитує від банків. "Вимоги з боку банків про надання згоди на розкриття інших даних є недоцільними", — наголосили у відомстві.Програма "Зимова єПідтримка"Кошти за програмою "Зимова єПідтримка" зараховуються на картку "Національний кешбек". Громадянин може відкрити таку картку в застосунку чи відділенні одного з банків-партнерів програми. "У разі, якщо громадянин не зацікавлений брати участь в програмі "Національний кешбек" і планує використати цю картку лише для отримання коштів за програмою "Зимова єПідтримка", банки не повинні вимагати згоду на розкриття інформації про транзакції з особистих рахунків чи інші персональні дані, які не стосуються безпосередньо виплати", — пояснили в Мінекономіки.У відомстві додали, що закрити банківську картку "Національний кешбек" або відкликати наданий дозвіл громадяни можуть у будь-який момент. Для цього лише потрібно звернутись до підтримки банку.Нагадаємо, станом на 5 грудня через "Дію" вже подали понад п’ять мільйонів заявок у межах "Зимової єПідтримки". Таким чином в Україні триває реалізація цієї соціальної програми.

Найближчим часом будуть запроваджені нові ліміти на перекази між картками. Сім великих банків готуються підписати між собою відповідний меморандум. Про це пише Forbes, посилаючись на текст меморандуму, який є у розпорядженні видання.Так, нові обмеження, які планують запровадити банки, стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Ліміти будуть впроваджуватися у два етапи:з 1 січня 2025 року — 150 000 грн на місяць;з 1 червня — 100 000 грн на місяць. Як вказують журналісти, клієнт зможе збільшити ліміт після надання банку підтвердження своїх офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 000 гривень на місяць.Меморандум планують підписати щонайменше сім банків. Зокрема:"Ощадбанк";ОТП Банк;"ПриватБанк";"Правекс Банк";ПУМБ;"Райффайзен Банк";"Універсал Банк".Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження — 100 тисяч гривень.

Банки, які працюватимуть навіть у випадку блекауту, тепер можна буде знайти у застосунку "Дія". Йдеться про відділення мережі Power Banking.Про це повідомила прес-служба Національного банку України.Завдяки співпраці НБУ з Міністерством цифрової трансформації тепер кожен українець зможе швидко знайти інформацію про відділення банків, які працюватимуть та надаватимуть необхідні клієнтам банківські послуги в разі довготривалих відключень світла та зв’язку на мапі "Пунктів незламності" у "Дії". "Відображення мапи відділень мережі Power Banking у застосунку "Дія" —  ще один важливий крок у забезпеченні громадської безпеки та зручного доступу до банківських послуг у надзвичайних ситуаціях. Ми вдячні колегам з Міністерства цифрової трансформації за його реалізацію", — наголосив голова Національного банку Андрій Пишний.Для перегляду мапи "Пунктів незламності" в "Дії" потрібно перейти у меню до розділу "Сервіси" — "Незламність". Відділення мережі Power Banking можна легко знайти на мапі серед загального списку "Пунктів незламності", обравши зручність "Банкінг". У НБУ пояснили, що це забезпечить користувачам можливість оперативного та зручного доступу до потрібних банківських послуг в умовах непередбачуваних обставин воєнного часу. До того ж мапу можна завантажити на свій ґаджет, щоб користуватись офлайн.Power Banking — це створена за ініціативи НБУ об’єднана мережа відділень банків України, які здатні надавати банківські послуги у кризовій ситуації, зокрема під час тривалого блекауту. Цей унікальний проект об’єднав майже всі банки країни та наразі налічує близько 2 400 банківських відділень по всій Україні, що забезпечені альтернативними джерелами енергії та резервними каналами зв’язку, посиленою інкасацією готівки та додатковим персоналом. Нагадаємо, уже цього тижня українські банки можуть підписати спільний меморандум. Він передбачатиме запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів.

Уже наступного тижня українські банки можуть підписати спільний меморандум. Він передбачатиме запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів. Про це повідомив "Інтерфакс-Україна" з посиланням на декількох учасників ринку. За їхніми словами, прогнозується, що в ньому передбачать поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінансовий моніторинг. Один зі співрозмовників журналістів розповів, що спочатку можуть запровадити ліміт у 150 тисяч гривень на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня його знизять до 100 тисяч гривень на місяць. Інше джерело додало, що йтиметься не лише про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тисячами гривень на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN. За його словами, перший місяць нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 мільярда гривень, однак одночасно перекази IBAN зросли на чотири мільярди гривень. Співрозмовники медійників зазначили, що обидві банківські асоціації — НАБУ й АУБ — беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків, і він може замінити відповідну регуляцію Національного банку, дія якої наразі спливає 1 квітня наступного року. Нагадаємо, НБУ з 1 жовтня 2024 року встановив на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження — 100 тисяч гривень. "Ліміт діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, і до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження", — йшлося в прес-релізі регулятора. У ліміт не враховуються перекази коштів клієнта між власними рахунками в одному банку, а також він не стосується переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються. НБУ наголошувало, що 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначеної суми. На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема, з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

Рада директорів Європейського банку реконструкції та розвитку схвалила інвестиції в Україну на понад 1,3 мільярда євро. Ініціатива передбачає створення восьми проектів.  Про це повідомив прем'єр-міністр України Денис Шмигаль. "Рада директорів ЄБРР схвалила інвестиції в Україну на суму понад 1,3 мільярда євро. Ідеться про вісім проєктів на підтримку державного й приватного секторів", -- написав він на своїй сторінці у Telegram. Зокрема кошти спрямують: у сферу відновлення транспортної та енергетичної інфраструктури; на підтримку урядових програм щодо розвитку розподіленої генерації; на посилення енергоефективності. Шмигаль наголосив, що важливим є те, що частина коштів -- це безповоротні гранти. "Вдячні партнерам за важливу допомогу. Це рішення є ще один сильним сигналом міжнародної підтримки України в часи викликів і трансформацій", -- підсумував прем'єр. Нагадаємо, наприкінці жовтня Європейський інвестиційний банк і Єврокомісія оголосили та підписали заяву про наміри надання грантового фінансування на суму 12 мільйонів євро. Це частина фінансування проекту зі створення системи екстреної допомоги Європейського Союзу Україні.