Нацбанк пропонує посилити внутрішні перевірки для платіжних установ: деталі

Національний банк України (НБУ) пропонує посилити внутрішній аудит для великих платіжних установ, які надають фінансові послуги.

Про це повідомила прес-служба регулятора.

Вказується, що НБУ працює над проектом положення, яким передбачено посилення вимог до системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та управління ризиками з метою забезпечення виконання закону України "Про платіжні послуги".

Положення поширюватиметься на:

• платіжні установи (крім малих);
• установи електронних грошей та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати фінансові платіжні послуги;
• філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей.

Що передбачають заплановані зміни:

1. Обов’язок небанківських надавачів платіжних послуг створювати у своїй структурі окремі підрозділи внутрішнього аудиту, з управління ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора або головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера.
2. Право вето ризик-менеджера, комплаєнс-менеджера на рішення виконавчого органу з питань, які стосуються або впливають на: бізнес-модель небанківського надавача фінансових платіжних послуг; систему внутрішнього контролю, систему управління ризиками; тарифну політику надавача фінансових платіжних послуг; встановлений ризик-апетит або затверджені ліміти ризику.
3. Перелік та вимоги до ключових внутрішніх документів із питань системи управління, зокрема положень про систему внутрішнього контролю, про контроль за дотриманням норм (комплаєнс), про внутрішній аудит, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфліктам інтересів, стратегії управління ризиками, декларації схильності до ризиків, політик управління ризиками або окремими видами ризиків.
4. Підходи до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітування та мінімізації.

Нагадаємо, Національний банк України планує ввести обмеження карткових переказів та запровадити граничні ліміти переказу грошей з карти на карту між фізичними особами.