Нацбанк обмежить перекази з картки на картку: коли це запрацює

Уже цього тижня Національний банк планує ввести обмеження на кількість і суму переказів із картки на картку. Однак для ефективнішої боротьби зі схемами потрібні також зміни до законодавства.

Про це заявив голова Національного банку України Андрій Пишний в інтерв’ю "Економічній правді".

"Я думаю, що зараз ми фіналізуємо остаточне рішення, і в тиждень із 12 по 18 серпня будемо розглядати його на правлінні", — сказав він.

Пишний зазначив, що після анонсу в травні обмежень "ми викликали просто шквал критики та нерозуміння у свій бік". За його словами, частину часу присвятили комунікації з волонтерським середовищем.

"Ми провели з волонтерами декілька зустрічей, зібрали зворотний зв'язок. Показали, як дизайн запланованого рішення дасть можливість банкам врахувати потреби волонтерів, та дали відповіді на запитання. Градус обговорення знизився. Це означає, що ми органічно підходимо до ухвалення того рішення, яке Національний банк комунікував", — додав він.

Пишний уточнив, що для створення додаткових інструментів для ефективнішої боротьби зі схемами "дропів" потрібні також зміни до законодавства.

"Нам потрібно йти у парламент. Там ми маємо бути готовими до відповідного рішення та дискусії. Те, що "дропи" є бідою для державного бюджету, — це факт. Думаю, що це дуже матеріальні суми, які можна спрямувати до бюджету, якщо будемо наполегливими й успішними у цьому питанні", — зауважив Пишний.

Як відомо, Національний банк України допрацьовує проект рішення, який передбачає ліміти на вихідні операції "з картки на картку". Зараз розглядають такий варіант лімітів — не більше 30 операцій і до 100 тисяч гривень на місяць в одному банку.

Банкіри пояснили запровадження лімітів небезпечним зростання використання карткових рахунків для проведення транзитних операцій з метою легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом.

"Ми побачили, що українці надають свої картки в оренду. Ви віддаєте свою картку в оренду злочинцям, наркодилерам, тим хто забезпечує роботу незаконних казино і за вашою карткою відбуваються розрахунки, а ви насправді не маєте до того жодного стосунку", — заявляв Пишний у травні.

Нагадаємо, фахівці стверджують, що 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше та дорожче.