З 1 лютого українські банки вводять нові ліміти на перекази: що треба знати

З 1 лютого 2025 року українські банки запровадять обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Ліміт на місяць складе 150 тисяч гривень.

Про це йдеться у меморандумі "Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг", який оприлюднений на сайті Незалежної асоціації банків України.

Згідно з документом, без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть переказувати до 150 тисяч гривень на місяць. А з 1 червня ця сума знизиться до 100 тисяч гривень. Натомість для клієнтів "високого" рівня ризику, таких як високопосадовці або особи, які часто здійснюють підозрілі операції, банки будуть встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць.

За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують встановлений ліміт, банки будуть здійснювати перекази в межах підтвердженого доходу. Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до банку із запитом для підвищення встановлено ліміту, але обов’язково має надати фінустанові документальне підтвердження походження коштів.

"Документальне підтвердження доходів передбачає, в тому числі отримання документів / інформації в електронній формі, зокрема сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7 або податкову декларацію, або зарплатні відомості, або підтвердження зарахувань від державних органів, підтверджені доходи членів родин (або податкова декларація, або зарплатні відомості, або підтвердження зарахувань від державних органів), підтвердження волонтерської діяльності або інші документи, що можуть підтвердити законність отриманих доходів", — йдеться у документі.

Крім того, документ також передбачає:

• проведення ретельних перевірок клієнтів і моніторинг фінансових операцій;
• створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою "дроп";
• встановлення автоматизованих правил моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);
• посилення комунікацій з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів.

Нагадаємо, раніше голова Національного банку Андрій Пишний заявляв, що Україна уже адаптувалася до сучасних умов і продовжує поступово відновлюватися у різних сферах. Проте війна залишається головним генератором ризиків у першу чергу для повноцінного розвитку економіки.